Незаконная банковская деятельность. Возбужденно уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ, п. «а», «б» ст. 172 УК РФ, ч. 2 ст. 210 УК РФ, ст. 173.1 УК РФ.
, 21.05.2018
Кировская область

На вопрос отвечает:

Плешков Максим Алексеевич

Адвокат, кандидат юридических наук

Уголовное дело № 30045 от 23.08.2015 года, возбужденное по ч. 4 ст. 160 УК РФ, п. «а», «б» ст. 172 УК РФ, ч. 2 ст. 210 УК РФ, ст. 173.1 УК РФ.

Ст.172 УК РФ – Следствие вменяет этот состав на основании перечисления денежных средств с расчетных счетов юридических лиц в пользу физических лиц. Основание перечисления – Исполнительные листы выданные судами общей юрисдикции г. Кирова выданные на основании решений третейского суда г. Кирова.

Согласно Решения третейского суда денежные средства взыскиваются с юридического лица в пользу физического на основании задолженности по договору займа, то есть физическое лицо предоставило займ юр. лицу, в срок денежные средства не получило и по этой причине обратилось в третейский суд о взыскании задолженности с юр лица.Так вот, следствие считает, что перечисление денежных средств в пользу физ лиц по указанным выше основаниям являются банковскими операциями которые были осуществлены на основании фиктивных договоров займом. Моя цель, знать действительно ли указанные выше действия подпадают под незаконную банковскую деятельность, если нет, то хотелось бы тогда попросить провести исследование (заключение), где бы специалист Вашего Центра подробным образом объяснил, почему указанные выше действия не подпадают под состав предусмотренный ст. 172 УК РФ ?

Отвечает: адвокат по уголовным делам Максим Плешков

Ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Квалифицирующими (отягчающими) признаками будут являться совершение деяния организованной группой, либо сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере. Крупным размером будет признаваться доход в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - девять миллионов рублей. Перечень банковских операций дается законодателем в ст.5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1. Как правило, фабула обвинения органов предварительного следствия типична и однотипна для всех уголовных дел по ст. 172 УК РФ.

Следователи указывают, что в неустановленное следствием время, но не позднее конкретной даты, находясь в неустановленном месте (либо такой адрес может быть установлен, например офис организации), имея прямой умысел и корыстную заинтересованность, намереваясь получать стабильный преступный доход, поддерживая отношения с лицами, занимающимися коммерческой, в том числе банковской деятельностью, обладая в связи с этим информацией о потребностях многих руководителей юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) в открытии и ведении банковских счетов юридических лиц, инкассации денежных средств, кассовом обслуживании юридических лиц и осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в обход официальных банковских структур и государственного контроля, обвиняемый решил создать или участвовал в организованной преступной группе, для организации предоставления такого рода услуг клиентам за денежное вознаграждение.

Заведомо зная (наличие умысла обязательно), что в соответствии с п.1 ст.23 и ст.51 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 08 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на территории РФ подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст. 5, 12 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О Банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц и осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком РФ, из корыстных побуждений обвиняемый отказался от осуществления данных операций от имени кредитной организации, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля. В описанной Вами ситуации, допускаю, что следователи, предъявляя обвинение по ст. 172 УК РФ, указывают, что клиенты, нуждающиеся в инкассации и кассовом обслуживании, перечисляли денежные средства в безналичной форме по фиктивным основаниям на расчетные счета организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле, открытые в различных Банках, подконтрольных членам организованной группы, а взамен получали наличные денежные средства за вычетом денежного вознаграждения, взымаемого за осуществление незаконных банковских операций (обналичивание). Отсюда вменение еще одной статьи УК РФ, а именно ст. 173.1 УК РФ («Незаконное образование, создание, реорганизация, юридического лица»).

В данном случае, для того, чтобы доказать, что имеются признаки незаконной банковской деятельности, следствию необходимо, в свою очередь, доказать фиктивный характер каждого договора займа, дать описание конкретных банковских операций, осуществляемых обвиняемыми, с указанием времени, места, способа их совершения, а так же размера каждой банковской операции. В обвинительном заключении органам следствия необходимо указать даты совершения операций, адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу наличных денег, открытие и ведение банковских счетов и т.д. Поэтому при квалифицированной защите привлечения к уголовной ответственности по ст.172 УК РФ можно избежать.

Напишите нам

Другие вопросы по теме:

Добрый день,уважаемые сотрудники передачи "Человек и закон"! Обращаюсь к Вам с мольбой о помощи. 26.01.2019г. моей маме Бирюковой Нине Михайловне,инвалиду 2 группы ,при проведении процедуры видеоколоноскопии в частном медицинском центре "Адмиралтейские верфи" причинен тяжкий вред здоровью(ей разорвали сигмовидную кишку).Доктор Говоровский Д.В,проводивший обследование и работающий в этом центре по совместительству,вызвал бригаду скорой помощи из Госпиталя Ветеранов Войн,где он работает на основном месте работы,чтобы скрыть свою врачебную ошибку.Мама находилась в Госпитале с 26.01.2019 по 06.02.2019г и выписана домой по выписному эпикризу" в удовлетворительном состоянии" не смотря на жалобы и недомогание.В выписке "нарисованы" идеальные анализы,хотя перед выпиской забора крови и мочи не было . 07.02.2019 я вызвала доктора по месту жительства в связи с высокой температурой,кашлем и недомоганием,а 08.02.2019г моя мама была госпитализирована в городскую больницу № 20 с диагнозом "внутрибольничная правосторонняя пневмония,дыхательная недостаточность 1,где до настоящего момента моя мама находится. Помогите,пожалуйста: какие мои действия?Как мне доказать врачебную ошибку?Куда мне нужно обращаться с претензиями? Я оформила отпуск за свой счет,чтобы ухаживать за мамой,готовить ей специальную еду,так как с оперированным кишечником ей необходимо особое питание.Представители центра,где проводилось обследование ни разу не позвонили и никакого участия не принимали.Я в связи с тяжелым состоянием мамы никуда не успела обратиться.
Здравствуйте , нам не выдают заработанную плату 4 месяца если прибавить еще февраль ,то 5. Люди ходят на работу. Работы фактически нет,условия к труду отсутствуют - нет отопления ,отопление только в комнате отдыха. Мы решили написать заявление об отказе от работы согласно статьи 142 ТК. РФ. Как себя правильно вести с руководством ,что нам делать в дальнейшем, как себя обезопасить от увольнения. Спасибо
Могу ли я подать на своего мужа на моральный ущерб если он постоянно изменял мне когда проживание было совместным?
Доброго дня! Мы с мужем и еще тысячи семей в России пострадали от туроператора Жемчужная река, в частности от ее представителей в России ООО «Тревел Дизайнерс» и ООО «Геркулес Трэвел», которые занимались подготовкой отдыха на китайском острове Хайнань. В надежде на новогодний отдых, мы оплатили тур из Новосибирска в сумме более 100 000 рублей, но, как и другие пострадавшие, никуда не выехали. Договор был подписан с компанией ООО «Тревел Дизайнерс» Подскажите, куда обращаться. Неужели в нашей стране вот так просто можно взять у нескольких тысяч людей деньги, не предоставить услугу и не вернуть ничего!!! Ранее наш турагент вел переговоры с оператором, даже был отправлен акт сверки, а сейчас не можем войти даже в их личный кабинет. Что нам делать? Думаю, что всем людям, оплативших эти туры, очень жаль потерянных денег. Как правило, на отпуска копятся месяцами... Помогите разобраться!
Здравствуйте! Пишу вам с просьбой помочь разобраться в моей ситуации.2 года назад депортировали моего мужа изза причины что он не оформил медицинскую страховку.2 года мы судились и все суды проиграли.Но мой муж живет в России уже 9 лет,у нас с ним законный брак который состоялся в 2013 году и двое несовершеннолетних детей (сын ему 8 лет и дочка ей 4 годика). Подскажите пожалуйста могу ли я сейчас что нибудь сделать в этой ситуации,как мне вернуть в семью кормильца и для детей отца.
Яндекс.Метрика

Заказать обратный звонок

Ваш телефон:
Ваш email:
Ваше имя:
Суть вопроса: