Уголовное дело № 30045 от 23.08.2015 года, возбужденное по ч. 4 ст. 160 УК РФ, п. «а», «б» ст. 172 УК РФ, ч. 2 ст. 210 УК РФ, ст. 173.1 УК РФ.

Ст.172 УК РФ – Следствие вменяет этот состав на основании перечисления денежных средств с расчетных счетов юридических лиц в пользу физических лиц. Основание перечисления – Исполнительные листы выданные судами общей юрисдикции г. Кирова выданные на основании решений третейского суда г. Кирова.

Согласно Решения третейского суда денежные средства взыскиваются с юридического лица в пользу физического на основании задолженности по договору займа, то есть физическое лицо предоставило займ юр. лицу, в срок денежные средства не получило и по этой причине обратилось в третейский суд о взыскании задолженности с юр лица.Так вот, следствие считает, что перечисление денежных средств в пользу физ лиц по указанным выше основаниям являются банковскими операциями которые были осуществлены на основании фиктивных договоров займом. Моя цель, знать действительно ли указанные выше действия подпадают под незаконную банковскую деятельность, если нет, то хотелось бы тогда попросить провести исследование (заключение), где бы специалист Вашего Центра подробным образом объяснил, почему указанные выше действия не подпадают под состав предусмотренный ст. 172 УК РФ ?

Отвечает: адвокат по уголовным делам Максим Плешков

Ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Квалифицирующими (отягчающими) признаками будут являться совершение деяния организованной группой, либо сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере. Крупным размером будет признаваться доход в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - девять миллионов рублей. Перечень банковских операций дается законодателем в ст.5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1. Как правило, фабула обвинения органов предварительного следствия типична и однотипна для всех уголовных дел по ст. 172 УК РФ.

Следователи указывают, что в неустановленное следствием время, но не позднее конкретной даты, находясь в неустановленном месте (либо такой адрес может быть установлен, например офис организации), имея прямой умысел и корыстную заинтересованность, намереваясь получать стабильный преступный доход, поддерживая отношения с лицами, занимающимися коммерческой, в том числе банковской деятельностью, обладая в связи с этим информацией о потребностях многих руководителей юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) в открытии и ведении банковских счетов юридических лиц, инкассации денежных средств, кассовом обслуживании юридических лиц и осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в обход официальных банковских структур и государственного контроля, обвиняемый решил создать или участвовал в организованной преступной группе, для организации предоставления такого рода услуг клиентам за денежное вознаграждение.

Заведомо зная (наличие умысла обязательно), что в соответствии с п.1 ст.23 и ст.51 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 08 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на территории РФ подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст. 5, 12 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О Банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц и осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком РФ, из корыстных побуждений обвиняемый отказался от осуществления данных операций от имени кредитной организации, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля. В описанной Вами ситуации, допускаю, что следователи, предъявляя обвинение по ст. 172 УК РФ, указывают, что клиенты, нуждающиеся в инкассации и кассовом обслуживании, перечисляли денежные средства в безналичной форме по фиктивным основаниям на расчетные счета организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле, открытые в различных Банках, подконтрольных членам организованной группы, а взамен получали наличные денежные средства за вычетом денежного вознаграждения, взымаемого за осуществление незаконных банковских операций (обналичивание). Отсюда вменение еще одной статьи УК РФ, а именно ст. 173.1 УК РФ («Незаконное образование, создание, реорганизация, юридического лица»).

В данном случае, для того, чтобы доказать, что имеются признаки незаконной банковской деятельности, следствию необходимо, в свою очередь, доказать фиктивный характер каждого договора займа, дать описание конкретных банковских операций, осуществляемых обвиняемыми, с указанием времени, места, способа их совершения, а так же размера каждой банковской операции. В обвинительном заключении органам следствия необходимо указать даты совершения операций, адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу наличных денег, открытие и ведение банковских счетов и т.д. Поэтому при квалифицированной защите привлечения к уголовной ответственности по ст.172 УК РФ можно избежать.