Компаньонов в бизнесе микрокредитования «кинули» на миллионы

За последние годы Россию наводнили офисы микрокредитования населения. Бизнес-идея подобных контор весьма проста: те, кто по ряду причин не могут получить кредит в банке, идут в эти организации. Процентная ставка по подобным займам достаточно высока, но при этом и шанс получить отказ минимален. Именно благодаря высокому проценту и частым платежам со стороны клиента, эти конторы живут и неплохо развиваются. Но чтобы начать такой бизнес, нужен стартовый капитал

Его у жительницы столицы Полины Варламовой не было, а желание создать офис микрокредитования, наоборот, хоть отбавляй. Она обратилась за помощью к знакомому и попросила денег в долг, как раз для открытия микрофинансовой организации «Май мани». Вокруг этих денег и возникла ситуация, которая в уголовном праве называется «мошенничество в особо крупном размере».

В правовой центр «Человек и Закон» за помощью обратился тот самый знакомый, который и выручил начинающую бизнесвумен суммой в 3 миллиона рублей. Эти деньги К. сам взял в кредит у банка. Для убедительности своих намерений, Варламова предложила мужчине должность директора одного из офисов «Май мани».

«Полина Варламова очень умело втерлась ко мне в доверие, — рассказывает спонсор предприимчивой женщины. — Она смогла меня убедить, что вложив эти деньги в бизнес микрокредитования, в скором времени я не только получу свои 3 миллиона обратно, но и заработаю солидные дивиденды. Изначально Варламова проявила себя как ответственный исполнитель договорных обязательств. Начала выплачивать проценты, показывать тем самым, что деньги «заряженные» в бизнес начали давать прибыль. Теперь только я понимаю, для чего это было сделано».

По словам К., выплатами процентов Варламова преследовала исключительно рекламные цели. Благодаря подобному воздействию, на уловку Варламовой попалась сестра К., которая также захотела вложиться в столь «прибыльный» бизнес микрокредитования.

«Я не знаю, каким свойством убеждения обладает Полина Варламова, но моя сестра также поддалась её уговорам и отправилась в банк за кредитом, — говорит она. — Ей одобрили сумму свыше 1 миллиона 600 тысяч рублей. Большую часть этих денег моя сестра передала Варламовой без каких либо расписок, впрочем, как и я. Мы ей доверяли. А на небольшие суммы мы расписки получили, но это капля в море, по сравнению с основной суммой».

После того, как брат и сестра вложились по максимуму, оно стали ожидать от Варламовой соответствующих выплат. Но их не последовало. По словам К., Полина Варламова всячески избегала своих кредиторов, не только не выплачивая долги по основному займу, но и по процентам, которые приносил бизнес.

«Тогда мы обратились в правоохранительные органы, но ответа никакого не последовало, — продолжает свой рассказ К. — Я три раза писал заявление в полицию, и только после звонка по телефону «горячей линии» стражи порядка отреагировали на моё обращение. При опросе нас заверили в полиции, что есть все основания для возбуждения уголовного дела по статье «мошенничество». Мы стали ждать результатов. Но потом пришёл ответ, что в возбуждении уголовного дела отказано. Причиной тому стала беседа участкового с Варламовой. У нас есть этот письменный ответ, что она сказала полицейскому через закрытую дверь, что никаких денег она не брала и о них не знает. Вот и всё расследование. А между тем, в отношение меня судебные приставы возбудили исполнительное производство по истребованию долга банку. Сейчас мне платить нечем. Сестра же последнее отдаёт на погашение того кредита, который полностью поступил в распоряжение Варламовой».

После обращения гражданина К., адвокат по уголовным делам правового центра «Человек и Закон» Ольга Халикова приступила к своему собственному расследованию и обнаружила темные пятна не только в бухгалтерии ООО «Май мани», но и в биографии Полины Юрьевны Варламовой.

«Я выяснила, что ООО «Май Мани» сдаёт нулевую отчётность, а по факту Полина Варламова и компания собирают деньги с действующих клиентов, выставляя им счета со своих личных qiwi-кошельков, и обналичивают деньги с помощь сервиса VISA qiwi wallet, — рассказывает адвокат по уголовным делам правового центра «Человек и Закон» Ольга Халикова. Но и это ещё не все, они сами делают платёжки и ездят по клиентам, собирая с них деньги. Все займы от инвесторов, таких как обратившийся к нам К., оформляются на паспорт Варламовой, который числится в базе УФМС, как «НЕДЕЙСТВИТЕЛЕН» в категории «В РОЗЫСКЕ», что, на мой взгляд однозначно квалифицируется, как мошенничество».

На деятельность микрофинансовой организации ООО «Май мани» стоит обратить внимание и налоговым органам. Проверка, проведённая опытным адвокатом, установила, что всё расчёты с заёмщиками осуществляются через физических лиц и являются «непроводными», то есть суммы не облагаются никакими налогами и которые нигде не отображаются, а подобная деятельность ООО «Май мани» подходит под целый ряд статей Уголовного Кодекса РФ. В общем, все материалы проверки в ближайшее время будут переданы в правоохранительные органы. И окажется странным если после таких характеристик к Полине Варламовой снова отправиться участковый, беседовать через дверь.

Отзыв по этому делу:

Кирилл Барышев (г. Москва)

Хочу выразить огромную благодарность адвокату по уголовным делам вашего правового центра Ольге Халиковой. Меня обманула партнёр по бизнесу, а правоохранительные органы не желали заводить на мошенницу уголовное дело. Благодаря стараниям адвоката по уголовным делам Ольги Халиковой, делу был дан ход, и люди в погонах наконец-то начали делать своё дело. Теперь у меня появилась надежда, что мои деньги всё-таки вернут

Геотег: 

Другие материалы по этой теме:

19.02.2016
Лидер компании «Ростнефтегаз» Олег Ситников, последние 10 лет, как может, оберегает свое детище от постоянных атак конкурентов-завистников и нездорового интереса ревизоров всех...
21.01.2016
Новый Уренгой. Этот славный город на Ямале уже давно называют газовой столицей России. Именно здесь первыми научились извлекать природные богатства c глубины более 4 киломметров. Но, кроме добычи...
09.07.2015
Соответствующее решение приняла судья Тверского районного суда столицы Александра Ковалевская, рассмотрев жалобу, которую подготовил адвокат по уголовным делам правового центра «Человек и...

Страницы

Ваши вопросы по этой теме:

Страницы

Отзывы наших клиентов:

Огромное вам спасибо, коллектив адвокатов «Человек и Закон» и редакция программы. Я обратился с такой проблемой, которая наверное, редко встречается в юридической практике. Несколько лет назад в поезде у меня украли паспорт. Я получил новый и забыл про это. Полицейские, в рамках расследования другого уголовного дела, задержали подозреваемого в кражах, который предъявил мой утерянный паспорт. Следователи не проверили документ, и по решению суда этот неизвестный гражданин был условно осуждён. Информация о якобы моей судимости дошла до руководства моей войсковой части, где я в тот момент служил по контракту. Из-за этой судимости, меня уволили из войск. Мои обращения в прокуратуру, в органы следствия, в суд не повлияли никак. Мол, я судим и точка. Ни смотря на то, что в дату совершения преступления я находился на службе в наряде, что подтверждают документы. В общем госорганы правопорядка отмахнулись от меня, как мухи. Я обратился за помощью к адвокатам в Правовой центр «Человек и Закон». Благодаря квалифицированной юридической помощи и опытному адвокату Марсу АбраровичуТарасову, мне удалось доказать, что осуждённое лицо и я это разные люди. Они помогли мне утроить очную ставку с адвокатом, который тогда защищал обвиняемого, и он подтвердил, что я и его подзащитный разные люди. Сняли отпечатки пальцев, которые также подтвердили мою невиновность. Благодаря работе коллектива «Человек и Закон», именно коллектива, потому что они как врачи на консилиуме, на каждом совещании обсуждают всем составом способы помощи гражданам. А как известно, одна голова хорошо, а две и ещё больше лучше. Благодарен профессионалам, как и юристам, так и журналистам, спасибо Вам. Благодаря Вашей помощи, я теперь вновь принят на контрактную службу в армию и могу теперь снова планировать своё будущее.

Выражаю огромную благодарность адвокату Панфилову Д.В. Отличный адвокат, профессионал своего дела

Спасибо адвокату правого центра «Человек и Закон» Дмитрию Панфилову, спасшему мой бизнес. Принадлежавший нашей организации бензовоз с 16-ю тоннами 92-го бензина был остановлен сотрудниками ГИБДД, сотрудники полиции нашли нарушения в сопроводительной документации и отправили цистерну на штрафстоянку.

Штраф мы заплатили и получили разрешение забрать груз из бензовоза, однако сотрудники штрафстоянки не позволили нам сделать это. Топливо не удалось поставить заказчику в срок, каждый день начислялись пени. Так продолжалось около двух месяцев, пока мы не обратились в правовой центр «Человек и Закон». Один из наших знакомых увидел в Интернете предложил нам съездить к ним в Москву. Адвокат представитель правового центра Дмитрий Панфилов сразу к нам приехал, посмотрел бумаги и занялся нашим вопросом. Он также связался с телеканалом «360 Подмосковье». Корреспондентская группа приехала и нашла наш грузовик на стоянке с помощью квадрокоптера. Сюжет показали по телевизору.

На штрафстоянке бензин нам тогда не отдали. После этого адвокат Панфилов написал жалобы на незаконные действия сотрудников спецстоянки в суд и в контролирующие органы, несколько раз с нами ездил на личный прием в прокуратуру, администрацию области, министерство транспорта и т.д. Это помогло — вскоре нам вернули и груз, и машину. Еще раз спасибо!

Страницы

 


 

 

 

 

 

«Адвокаты и юристы нашего правового центра вот уже много лет успешно защищают интересы наших доверителей, как в судах по самым различным категориям дел, так и в разных инстанциях и госорганах. От других юридических фирм нас выгодно отличает, как высочайший профессионализм и опыт сотрудников, так и очень тесное взаимодействие со СМИ. Индивидуальный подход к каждому клиенту, максимальная честность при разрешении юридических вопросов, помогает нам успешно решать самые разные правовые проблемы: от простых бытовых до сложных экономических. 

— Марс Тарасов, руководитель юридической практики правового центра «Человек и Закон»


Узнайте, как мы можем помочь вам решить проблему

Звоните: +7 (495) 646-06-97  +7 (499) 973-18-68

Или закажите обратный звонок

Записаться на платный приём к адвокату

: