Незаконная банковская деятельность. Возбужденно уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ, п. «а», «б» ст. 172 УК РФ, ч. 2 ст. 210 УК РФ, ст. 173.1 УК РФ.
, 21.05.2018
Кировская область

На вопрос отвечает:

Плешков Максим Алексеевич

Адвокат, кандидат юридических наук

Уголовное дело № 30045 от 23.08.2015 года, возбужденное по ч. 4 ст. 160 УК РФ, п. «а», «б» ст. 172 УК РФ, ч. 2 ст. 210 УК РФ, ст. 173.1 УК РФ.

Ст.172 УК РФ – Следствие вменяет этот состав на основании перечисления денежных средств с расчетных счетов юридических лиц в пользу физических лиц. Основание перечисления – Исполнительные листы выданные судами общей юрисдикции г. Кирова выданные на основании решений третейского суда г. Кирова.

Согласно Решения третейского суда денежные средства взыскиваются с юридического лица в пользу физического на основании задолженности по договору займа, то есть физическое лицо предоставило займ юр. лицу, в срок денежные средства не получило и по этой причине обратилось в третейский суд о взыскании задолженности с юр лица.Так вот, следствие считает, что перечисление денежных средств в пользу физ лиц по указанным выше основаниям являются банковскими операциями которые были осуществлены на основании фиктивных договоров займом. Моя цель, знать действительно ли указанные выше действия подпадают под незаконную банковскую деятельность, если нет, то хотелось бы тогда попросить провести исследование (заключение), где бы специалист Вашего Центра подробным образом объяснил, почему указанные выше действия не подпадают под состав предусмотренный ст. 172 УК РФ ?

Отвечает: адвокат по уголовным делам Максим Плешков

Ст.172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Квалифицирующими (отягчающими) признаками будут являться совершение деяния организованной группой, либо сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере. Крупным размером будет признаваться доход в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - девять миллионов рублей. Перечень банковских операций дается законодателем в ст.5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1. Как правило, фабула обвинения органов предварительного следствия типична и однотипна для всех уголовных дел по ст. 172 УК РФ.

Следователи указывают, что в неустановленное следствием время, но не позднее конкретной даты, находясь в неустановленном месте (либо такой адрес может быть установлен, например офис организации), имея прямой умысел и корыстную заинтересованность, намереваясь получать стабильный преступный доход, поддерживая отношения с лицами, занимающимися коммерческой, в том числе банковской деятельностью, обладая в связи с этим информацией о потребностях многих руководителей юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) в открытии и ведении банковских счетов юридических лиц, инкассации денежных средств, кассовом обслуживании юридических лиц и осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в обход официальных банковских структур и государственного контроля, обвиняемый решил создать или участвовал в организованной преступной группе, для организации предоставления такого рода услуг клиентам за денежное вознаграждение.

Заведомо зная (наличие умысла обязательно), что в соответствии с п.1 ст.23 и ст.51 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 08 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на территории РФ подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст. 5, 12 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О Банках и банковской деятельности» открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц и осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком РФ, из корыстных побуждений обвиняемый отказался от осуществления данных операций от имени кредитной организации, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля. В описанной Вами ситуации, допускаю, что следователи, предъявляя обвинение по ст. 172 УК РФ, указывают, что клиенты, нуждающиеся в инкассации и кассовом обслуживании, перечисляли денежные средства в безналичной форме по фиктивным основаниям на расчетные счета организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле, открытые в различных Банках, подконтрольных членам организованной группы, а взамен получали наличные денежные средства за вычетом денежного вознаграждения, взымаемого за осуществление незаконных банковских операций (обналичивание). Отсюда вменение еще одной статьи УК РФ, а именно ст. 173.1 УК РФ («Незаконное образование, создание, реорганизация, юридического лица»).

В данном случае, для того, чтобы доказать, что имеются признаки незаконной банковской деятельности, следствию необходимо, в свою очередь, доказать фиктивный характер каждого договора займа, дать описание конкретных банковских операций, осуществляемых обвиняемыми, с указанием времени, места, способа их совершения, а так же размера каждой банковской операции. В обвинительном заключении органам следствия необходимо указать даты совершения операций, адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу наличных денег, открытие и ведение банковских счетов и т.д. Поэтому при квалифицированной защите привлечения к уголовной ответственности по ст.172 УК РФ можно избежать.

Другие вопросы по теме:

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста,в мае 2020 года вступил в законную силу приговор по уголовному делу, можно подавать кассационную жалобу или уже срок кассационной жалобы истек?
Добрый день. 02.02.2019 года мою дочь (3года) отказались экстренно принять в медицинском учреждении ссылаясь на то что нет детской реанимации, после отказа мы повезли ее в другую больницу, но было потеряно время. Ребенок умер. Возбудили дело в отношении врача которая отказала в госпитализации по 124ст ч2, следствие длится уже почти два года. Несет ли ответственность медицинское учреждение где быдо откзано в помощи? Или только конкретный врач?
Здравствуйте! Какие существуют правила для вызова потерпевшего на заседание суда? Я по делу прохожу как потерпевшая, но это проблемы моей семьи, и офиширавать я их никому не хотела. Знают только близкие! На 04 декабря 2020 года было по счету 14 заседание, это длиться уже полгода. Я на крайнее заседание не пришла, так как на Роберте ничего не знают я брала дни или часы за свой счёт. Потому что на работе не оплачиваються эти часы. Повестки судья не считает каждый раз мне посылать Почтой России. Оповещения происходят по смс, потом перестали приходить, потому что у нас в Волгограде перестало работать мобильная связь(ответ судьи). Повестки присылают не регулярно, либо на другое имя, либо высланное за один день до заседания. Потом мне секретарь стал звонить, оповещая о заседании (я так понимаю , что входящий звонок я не могу предоставить, на всякий случай работодателю, если вдруг встанет вопрос о моих частых уходов с работе. С крайнего заседания, когда я находилась на работе, мне стали поступать звонки от судьи с угрозами, ч То за мной приедут приставы домой или на работу, оформит граф, сообщит на работу. Что она и сделала, прислав на общедоступный сайт нашего предприятия, о том чтобы меня доставили на следующее заседание. Хотя я уже оформила день в счет своего очередного отпуска. Но повестки на мой адрес так и не пришла( наверное не желают тратиться на конверт и бумагу). Тем самым моя семейная тайна-проблема стала всем коллегам известна!!!! И очень тяжело переживать всякие не нужные советы, расспросы и тому подобное!!!! На работу я пришла работать, а не обсуждать мою личную жизнь, тем более это касается моего сыа, инвалида третьей группы. Но благодаря нашему гуманному и справедливому суду произошла огаска моих проблем и переживаний! Так что теперь бумажный вариант оповещения у нас в России отменён? А же Конституция? Ст.23? Она тоже значит не работает? Или судьяи не знают что существует закон о защите моих интересов???? Так объясните пожалуйста как же всё-таки правильно вызвать в суд для заседания? Спасибо
Как возбудить уголовное дело которое ранее было закрыто, мужу нанесли удар по голове дело было быстро закрыто а сейчас последствия этого приступы эпилепсии
Подскажите пожалуйста.Походят ли под амнистию в сентябре осуждённые по статье 322 ч.2? У одного из осуждённых четверо несовершеннолетних ребёнка.Осуждены впервые .
Задать вопрос юристам
Записаться на прием
Оставить отзыв
Обратиться на ТВ