Восемнадцать миллиардов рублей убытка, семьдесят регионов страны и тысячи обманутых вкладчиков, все это результаты работы финансовой пирамиды «Гарант-Инвест». На скамье подсудимых оказалась Екатерина Никонова-дочь организаторов так называемого фонда инвестиций, которая непосредственно занималась финансовой стороной семейного бизнеса. Его начинатели, Владимир и Наталья Федан сейчас скрываются от российского правосудия в Израиле. Власти решают вопрос об их экстрадиции.
«Это очень редкий случай, когда возможный организатор пирамиды оказался на скамье подсудимых. Обычно «верхушка» подобного бизнеса остаётся безнаказанной или вовсе притворяется пострадавшей стороной», — рассказывает адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов.
Фигурантку дела обвиняют в мошенничестве, которое совершено организованной группой в особо крупном размере, при использовании заведомо подложных документов. Следователи считают, что в период с две тысячи пятого по две тысячи восьмой год Никонова и другие руководители похищали у граждан деньги, якобы, вкладывая их в инвестиционные программы. Действовала разветвленная сеть из так называемых «пайщиков», то есть вкладчиков, которые уже вложили деньги, а за привлечение новых членов получали определенные премии. Как выяснилось позже, эти бонусы были частью вклада вступивших участников.
«Распознать пирамиду все-таки можно. Если она пытается выдавать себя за реально действующее предприятие, то необходимо проверить показатели ее финансовой деятельности, причём не со слов других вкладчиков, которые призывают инвестировать деньги. Надо понимать, что если проценты высоки, то растут и риски. Когда предприятие заявляет о дивидендах в размере десятков, а то и сотен процентов годовых, то это наверняка работа мошенников», — уверен адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов.
Для сравнения, ставка по банковским вкладам в рублях сейчас составляет около десяти процентов годовых. Самые «рискованные» инвестиционные портфели на бирже могут приносить как десятки процентов годовых, так и крупный убыток. Все зависит от способа управления и везения. Такие фонды, как правило, ведут открытую деятельность и могут представить все необходимые документы. Для мошенников характерна большая рекламная кампания, пышные торжества и обещания баснословной прибыли на примерах других участников.
«Некоторые фирмы даже открыто заявляют, что их деятельность основана на классическом принципе «пирамиды» и предупреждают, о том, что можно потерять все вложения. В этом случае факт мошенничества доказать почти нереально, ведь речь идет скорее о сообществе людей, которые передают друг другу деньги. Более того, будущие потерпевшие были заранее уведомлены о неизбежном риске», — поясняет адвокат по уголовным делам нашего правового центра Марс Тарасов.
