«Обналичка» — это очень распространённая схема мошенничества в России, когда жулики используют дебетовые карты или счета в банке сторонних физических лиц, переводят туда некую сумму, а после обналичивают её в банкоматах, чтобы уклониться от налогообложения. Часто это происходит через вклады физических лиц, дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые регистрируют на утерянные паспорта или даже на умерших людей. Их ещё называют «однодневки».
«Мошенники могут напрямую обратиться к владельцу карты с просьбой её приобретения. Ничего не подозревающий человек может продать её, скажем, за тысячу рублей, считая, что расстаётся с куском пластика. Затем жулики используют карточку, оформленную на постороннее лицо, для вывода денег, полученных нечестным путём. Они прекрасно знают, что след полиции приведёт именно к владельцу «пластика». Пока сотрудники правоохранительных органов доберутся до злоумышленников, они успеют скрыться. Ведь достаточно банку заблокировать карточку, как преступники всё поймут», — говорит юрист Семён Гнездилов.
Распространены и прямые предложения заработка. Схема получения дохода достаточно проста: вы получаете банковскую карту по почте, ПИН-код будет в инструкции, которую приложат к карте. Получить, например, две карты с 30 тысячами рублей на каждой вы сможете на почте, или же их привезёт курьер. Человек снимает деньги, а затем перечисляет на счёт «работодателя» большую часть суммы. Чаще всего подобные предложения приходят школьникам, студентам. Тиражирует их на своих страницах в соцсетях тоже молодёжь, порой несовершеннолетние, не понимая, чем может обернуться такое «сотрудничество».
«Сама схема практически одна и та же — мошенники находят определённых людей, которые согласны оформить дебетовые карты. Они уверяют: ответственности не будет, а карты не уйдут в минус. Вся загвоздка в том, что при оформлении карты получатель расписывается в договоре, где чётко прописано, что она является собственностью самого банка и нельзя передавать её сторонним лицам. Подписались — значит, знаете о возможной ответственности», — поясняет юрист Семён Гнездилов.
После того как мошенники получили дебетовые карты, они начинают заниматься переводом средств и обналичиванием денег. Вскоре владельцу может прийти письмо или даже позвонят из банка, сообщив, что счёт заблокирован, а его ждут для проведения беседы. Далее может начаться разбирательство с участием полиции.
«Правоохранительные органы не стоят на месте и периодически ловят мошенников, а также тех, кто поверил их обещаниям. Всем участникам грозит ответственность за уклонение от уплаты налогов (статья 198 УК РФ), подделку документов (статья 327 УК РФ) и незаконное предпринимательство (статья 171 УК РФ). Доказывать, что вы стали жертвой жуликов, а не являлись соучастником, придётся уже в суде», — уверен юрист Семён Гнездилов
