Общество с ограниченной ответственностью, занимающееся внешнеэкономической деятельностью, стало получать из банка подозрительные запросы, связанные с работой контрагентов. Финансовая организация требовала предоставить учредительные документы партнёров по бизнесу, что выполнить было нереально.
«Тогда руководитель компании решил закрыть расчетный счёт и перевести активы в другой банк, однако недосчитался тридцати процентов от суммы. Как оказалось, финансовая организация, руководствуясь законом 115-ФЗ о борьбе с незаконным отмыванием денег, наложила штраф на ООО, попросту присвоив себе средства клиента», — рассказывает адвокат по гражданским делам Павел Калинов.
Юристы компании отправили финансистам досудебную претензию и, получив отказ, отправились в арбитраж, который встал на сторону банкиров. Тогда коммерсанты обратились в наш правовой центр для составления апелляционной жалобы и представления их интересов в вышестоящей инстанции.
«Так называемый заградительный тариф в тридцать процентов, который ввели банкиры, в данной ситуации абсолютно неприменим. Если речь идёт об отмывании денежных средств, то деятельность компании должна была заинтересовать налоговую инспекцию или Росфинмониторинг, однако с их стороны никаких претензий и даже проверок не было», — поясняет адвокат по гражданским делам Павел Калинов.
В суде представителей банка спросили о том, какие сделки компании вызвали подозрение, существуют ли решения контролирующих органов и на каком основании ООО должно предоставить учредительные документы своих партнёров, однако внятных ответов адвокаты так и не получили, застав юристов финансовой организации врасплох.
«Штраф в размере пяти миллионов рублей, которые удержал банк, мы считаем необоснованным обогащением и намерены взыскать эту сумму в пользу доверителей, как и проценты за пользование чужими денежными средствами. Апелляция согласилась с большинством наших доводов и вскоре вынесет законное и обоснованное решение», — поясняет адвокат по гражданским делам Павел Калинов.
