Комментировал:

Панфилов Владимир Владимирович

Руководитель департамента по защите бизнеса

Счета блокируют, предприниматели молчат

15.11.2017

Центральный банк разработал схему, которая может решить проблему честных бизнесменов, которым кредитные организации отказывают в обслуживании из-за подозрения в обналичке денег. Теперь банкиры смогут напрямую обращаться в Росфинмониторинг, сообщая об ошибке. Поможет ли подобная инициатива бизнеса и как избежать попадания в чёрный список, рассказал руководитель департамента по защите бизнеса нашего правового центра Владимир Панфилов

Существует ряд основных причин, позволяющих регулирующим органам и банкам выявить фирмы, которые, прикрываясь хозяйственной деятельностью, занимаются обналичкой денег. Основными является проведение финансовых операций, не подкреплённых договорными отношениями. Иными словами, компания начинает переводить средства со своих счетов в адрес физических и юридических фирм, не имея на то, сколько-нибудь веских оснований. Так, в основной массе, действуют фирмы-однодневки, которые хоть и пытаются создать имитацию бурной деятельности, оплачивая транспортные или юридические услуги, но выглядит это подозрительно для подконтрольного Центральному банку Росфинмониторинга.

«Если переводы со счёта фирмы проходят в адрес физлица, то должен быть, например, зарплатный проект, являющийся основанием для этого. То же касается и «юриков», ведь подобные операции должны подтверждаться какими-либо договорными отношениями. Регулярные переводы сумм в несколько десятков, а то и сотен тысяч рублей, неминуемо привлекут внимание контролирующих органов, которые заблокируют счета, и доказать свою правоту будет не просто», — говорит руководитель департамента по защите бизнеса Владимир Панфилов      

Для реального, а не теневого бизнеса, это означает неминуемый крах. Фирма, счета которой заморожены, не имеет возможности рассчитаться с контрагентами, да и сами они рискуют привлечь внимание контролирующих органов, ведь они осуществляли взаимодействие с компанией, подозреваемой в отмывании денег. Информация поступает в Росфинмониторинг, который вносит организацию в чёрный список, после чего, в своих услугах может отказать любой банк.  

«Директорам и массовым учредителям, которые не особо вникают в тонкости законодательства, рассказывают небылицы о полной легальности бизнеса, но они, как руководители, могут и должны отвечать имуществом за работу своей компании. Согласно закону 115 ФЗ, направленному на противодействие легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма, счета будут заблокированы», — поясняет руководитель департамента по защите бизнеса Владимир Панфилов      

По словам представителей крупных банков, ошибки встречаются крайне редко: только представители одной из десяти заблокированных организаций идут разбираться в причинах произошедшего, остальным, видимо, есть что скрывать. Но и система может дать сбой: например, компания может переехать, сменив как фактический, так и юридический адрес в пределах одного района. Налоговики, пришедшие с проверкой, рискуют никого не застать, решив, что фирма липовая, а это грозит серьёзными неприятностями.

«Центральный банк прислушался к мнению бизнеса о возможных ошибках. Уже скоро  у кредитных организаций появится возможность аннулировать свои сообщения в Росфинмониторинг. Правда, сами предприниматели в возможность оперативного решения своих проблем верят не особо. Механизм не опробован, а само исправление сбоя, как и сбор необходимых для этого доказательств, может занять немало времени. В любом случае, инициатива нужная, да и проблем назрела. В борьбе с липовым бизнесом, чиновники могут не заметить реального», — уверен руководитель департамента по защите бизнеса Владимир Панфилов      

Напишите нам

Вопросы по теме:

Отзывы наших клиентов:

Яндекс.Метрика

Заказать обратный звонок

Ваш телефон:
Ваш email:
Ваше имя:
Суть вопроса: