Одна из московских компаний не стала жертвой лишь по счастливой случайности: из банка позвонил дотошный менеджер, чтобы удостовериться, всё ли в порядке с клиентом, хотя вполне мог обойтись и без лишних разговоров. В офис банка пришел мужчина, который представился новым директором компании с просьбой поменять карточку образцов подписей. Менеджер хотел проверить, все ли в порядке. Для владельцев фирмы это стало неожиданностью. Оказалось, что за два дня до этого в компании произошла смена руководителя, о которой владельцы ничего не знали. У лжедиректора с собой были учредительные документы с поддельной подписью, печать организации и нотариально заверенные копии документов.
«Схема простая: далее подаются сфабрикованные иски в Арбитражный суд от юрлиц, с которыми ранее никаких сделок не было. У мошенников, получивших контроль над счетами, появляется доступ к интернет-банку, откуда средства «перекачиваются» на счета фирм-однодневок. Вся операция занимает несколько часов»,— рассказывает руководитель департамента по защите бизнеса Владимир Панфилов
Мошенника удалось задержать на месте. Тот сказал, что документы ему передали в метро, но кто за этим стоит, он не знает. Как оказалось, на тот момент он уже успел получить доступ к другому счету компании. Масштаб очень серьезный: меняют руководителей, получают сведения из банков об остатках и сведения из налоговой по счетам.
«Говорить о том, что это какой-то частный случай, не приходится. Это организованная группа, которая действует системно. Потерпевшим удалось собрать информацию об организаторах, где и как они взаимодействуют с госорганами и другими компаниями, какие статьи нарушают, эту информацию передали в правоохранительные органы. Но уголовное дело буксует»,— поясняет руководитель департамента по защите бизнеса Владимир Панфилов
Список компаний, которые столкнулись с похожей проблемой, можно перечислять долго. Новые рейдеры подкованы. Например, есть такой документ — исполнительная надпись нотариуса. Он позволяет без суда объявлять одно лицо должником другому. Конечно, по закону есть определенная процедуры его выдачи. Условия его использования должны быть прописаны в договоре, который заверяет нотариус, и только он потом может выписать эту исполнительную надпись. Она имеет силу исполнительного листа для банка.
«Нотариус, действующий в сговоре с мошенниками, может выдать подобные исполнительные надписи, а судебные приставы примут эти документы, заберут деньги, перечислят на депозит, а затем липовым взыскателям. Основная задача рейдеров: забрать средства быстро, в течение двух-трех дней, чтобы владелец не успел ничего сделать. Если жертва пойдет правовым путем, то сможет доказать, что не было никакого займа. Но деньги уже ушли, и взыскать их обратно не с кого. Ведь по факту получатель денег — подставное лицо, у которого ничего нет. Защититься от таких рисков поможет постоянное наблюдение за сведениями о собственной компании или группе юрлиц»,— говорит руководитель департамента по защите бизнеса Владимир Панфилов
